Problema de bază
În România, cripto-tranzacțiile nu mai sunt un „câmp de joacă”. Băncile cer rapoarte, ANAF bate la ușă și limitele de verificare devin ziduri de beton.
Limitele de verificare
Pe platformele locale, pragul de 10.000 lei pentru identificare este doar începutul. Acolo unde un utilizator depășește 5.000 de euro în volum lunar, algoritmul declanșează flaguri și solicită documente suplimentare. În plus, fiecare retragere peste 1.000 de euro trece printr-un filtru AML automat.
Contextul fiscal
Fiscalitatea cripto în România e clară: orice câștig este venit din activități independente, supus impozitului pe venit de 10% și contribuțiilor sociale dacă depășește plafonul de 12.000 lei pe an. Nu e un secret că ANAF monitorizează fluxurile prin API-uri de la exchange-uri.
Ce înseamnă pentru tine
Fără o evidență strictă, poți sări peste un audit și să rămâi cu o amendă de 5.000 de lei, plus dobânzi. De aceea, fiecare tranzacție trebuie înregistrată în contabilitate digitală, cu timestamp și dovada sursei.
Link util
Mai multe detalii găsești la Crypto, limite verificate și context fiscal România.
Acțiune rapidă
Deschide un portofoliu separat pentru trading, limitează retragerile sub pragurile de alertă și înregistrează fiecare operație în Excel sau software de contabilitate.